Санкции & Проверка контрагентов

Если ваш бизнес перемещает товары или деньги через границы, санкционный риск редко заявляет о себе как о юридической проблеме. Он приходит иначе: платеж зависает в банке-корреспонденте на шесть недель, груз невозможно выгрузить, а ваш собственный банк присылает анкету, на которую нельзя ответить небрежно. За каждым из этих случаев стоит один и тот же вопрос: с кем именно вы имеете дело?

Почему поиск по базе данных — это еще не ответ

Большинство компаний отвечают на этот вопрос просто: прогоняют имя контрагента через скрининговую базу данных. Это разумный первый шаг — и совершенно недостаточный. Санкционные режимы Великобритании, ЕС и США распространяются далеко за пределы имен, прямо указанных в списках: если юридическое лицо принадлежит назначенному лицу или находится под его контролем, оно подпадает под ограничения, даже если его собственное название нигде не фигурирует. По нашему опыту, настоящие сложности редко создают контрагенты, прямо включенные в санкционные списки. Сложности создают связанные лица — через материнскую компанию, номинального акционера, общий юридический адрес, директора с неудобной биографией или судно, дважды менявшее название.

База данных этого не покажет. Надлежащее расследование — покажет.

Что мы проверяем

Мы рассматриваем контрагента так, как это делает комплаенс-подразделение банка, — а затем идем дальше, чем большинство банков успевает пойти. Структура собственности и контроля прослеживается слой за слоем — до физических лиц на вершине. Проверяется юридический адрес и все иные компании, зарегистрированные по нему: фирмы-оболочки склонны группироваться, а адрес, общий с подсанкционными лицами, привлекает внимание независимо от того, заслуживает ли его ваш контрагент. Мы проверяем директоров: их текущие и прежние назначения, дисквалификации, судебные споры. Анализируем след контрагента в корпоративных реестрах, судебных материалах, базах правоприменения, данных о судоходстве и торговле, а также в прессе — в разных юрисдикциях и на разных языках. Проводим скрининг по санкционным спискам Великобритании, OFAC, ЕС и ООН в их состоянии на дату отчета, а также анализ собственности и контроля, которого требуют эти списки.

Что вы получаете

Каждый проект завершается письменным отчетом, и каждое утверждение в нем снабжено ссылкой на источник. В зависимости от ситуации это может быть скрининговый меморандум на несколько страниц, подготовленный до подписания договора; полное расследование сложной корпоративной структуры, которое иногда занимает несколько сотен страниц; или исследование, выстроенное вокруг одной конкретной сделки и ее участников. Формат имеет практическое значение: вывод без источника — это мнение, а банки не разблокируют платежи на основании мнений. Наши отчеты пишутся так, чтобы их можно было предъявить — банку, страховщику, партнеру или собственному совету директоров — и защитить построчно.

Как вас видят другие

У той же работы есть и второе применение. Прежде чем банк, страховщик или крупный клиент начнет проверять вашу компанию, стоит заранее знать, что именно они обнаружат: что говорят реестры, какие старые документы и связи вызовут вопросы и что можно корректно исправить до начала проверки. Мы готовим такую оценку для наших клиентов. Любая торговая компания, чей счет когда-либо закрывали «по коммерческим причинам», поймет ее ценность.

Как мы работаем

Наши методы намеренно лишены экзотики: публичные реестры, судебные материалы, санкционные и правоприменительные базы данных, лицензированные коммерческие базы, архивные материалы и пресса. Ничего не добывается под предлогом или путем введения в заблуждение; по каждому факту, который мы включаем в отчет, мы можем показать, где именно он был найден. По умолчанию исследования проводятся на английском; другие языки — по запросу. Мы работаем с торговыми, логистическими и промышленными компаниями по всему миру, и суть работы не меняется от того, находится ли контрагент в Роттердаме, Дубае или Гонконге.

Материалы на этой странице носят общий информационный характер. Они не являются юридической консультацией по какому-либо конкретному вопросу.